当前位置 艾托股票网 股票行情 正文

养老型公募拟设股票投资比例上限

近日记者从基金公司获悉,《养老型公开募集证券投资基金指引(试行)》初稿(以下简称《指引》初稿)已下发至部分公募基金管理人手中,并要求基金公司尽快给出反馈,这一举动意味着养老型基金这一新型产品有望不久问世。

  《指引》初稿内容共13条,分别对养老型基金的立法依据、产品定义、产品类型、投资策略、投资比例、子基金要求、基金管理人、基金经理要求、运作方式和费用、销售适当性以及存量产品作出了详细规定。

  具体到产品定义:“养老型基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金”。

  值得注意的是,《指引》 初稿规定养老型产品可以采用基金中基金形式或者普通基金形式运作,指引初稿对养老型基金的投资比例也做出了明确规定,其中分三种情况:

  1、采用普通基金形式运作的养老型基金投资于股票的比例原则上不超过30%; 采用基金中基金形式运作的养老型基金投资于股票、股票型基金和混合型基金的比例原则上不超过30%,中国证监会认可的养老型基金除外。

  2、在基金管理人做好相关风险提示、投资者适当性安排,并要求投资者通过书面方式签署风险揭示书,且基金采用封闭运作模式(封闭期不短于5年)的情况下,采用目标日期策略的养老型基金投资股票、股票型基金以及混合型基金的比例可不高于60%。

  3、对于以基金中基金形式运作的养老型基金,被投资子基金应当满足子基金运作满3年、截至上一年末最近3年平均规模超过3亿元、最近3年没有重大违法违规行为、具有良好的历史业绩等条件。

  《指引》初稿还规定,养老型基金的基金管理人,应当满足截至上一年末最近3年公募基金资产管理规模(扣除货币市场基金)不低于300亿元,已发行股票型、混合型、债券型基金、最近3年没有重大违法违规行为、公司治理健全、稳定等条件。《指引》初稿还规定,存量基金产品符合上述审核政策要求的,履行程序后可变更为养老型基金。此外,为鼓励长期投资,养老型基金应当通过设置差异化赎回费,鼓励投资者长期持有基金。

  监管层在关于《指引》的起草说明中指出,当前推出“养老型”基金应当遵循平稳起步、规则明确、稳妥推进、控制风险的原则。并进一步明确了“养老型”基金应当满足的十大产品标准,稳健和长期增值的理念贯穿始终。

免责声明:本文来自网络,不代表艾托股票网立场,如果内容有侵犯您的权益,请联系我们删除,转载请注明出处:http://www.pgpat.com/gphq/12536.html
上一篇:
下一篇:
联系我们

联系我们

18750943190      

在线咨询: QQ交谈

邮箱: 424026826@qq.com

工作时间:周一至周日,9:00-22:00,节假日不休息.
返回顶部