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A股人均赚10万,散户翻身的希望在哪?

截至4月19日,沪深两市A股市值为59.32万亿,较2018年末的43.38万亿元增加15.94万亿元,增幅为37%。根据中国结算公布的数据,3月末A股账户投资者数量为1.5亿。据此粗略计算,今年以来A股投资者人均赚了10.63万元。

2018年A股市值缩水13.24万亿元,人均亏损达9.13万元。进入2019年仅4个多月就从人均亏9万到赚10万,恍惚之间,难免让人有种“被平均”的感觉。

其实2019年只要持有股票基本都是赚钱的,只是赚多赚少的问题。

截至4月19日,剔除今年上市新股后,A股年内收益为正的有3485只个股,占比高达97.7%。全部A股年内涨跌幅的中位数是35.4%。也就是说有一半股票年内涨幅超过了35%。股价翻倍的股票有139只,涨幅超过200%的股票有21只。

即便行情如此之好,但是依然有不少朋友抱怨何来人均赚10万,回本还遥遥无期呢。这么好的行情,如果还赚不到钱,你一定在这里出了问题:

倒在黎明前的黑暗

炒股的散户中很多人是不止损的,一般亏损了,都会选择死扛。因为根据历史经验,十有八九死扛都是能回本的。但是每个人的心理承受能力是不一样的,面对2018年的慢慢熊途,同样的死扛策略,能扛到底的也只是部分人而已。

有的人在腰斩的时候斩仓割肉,有的人在腰斩再腰斩的时候悲痛离场。投资亏损的时候是非常考验人的心理承受能力的,尤其是在熊市各种利空消息的不断轰炸之下,时常会有鬼故事冒出来恐吓那本已脆弱的心灵。如大盘会不会跌破2000点,甚至更低;我买的股票已经腰斩了,会不会退市;中国经济增速见顶,股市会不会像日本一样,一熊就熊二十年等。

面对各种恐慌消息的打击以及股价的跌跌不休,部分股民终于扛不住了,认赔出局。没想到的是否极泰来,柳暗花明又一村,刚刚步入2019,A股就迎来暴涨。认赔出局的朋友还在熊市的惯性思维里面,以为是反弹,等到反应过来已经错过了大好时机。

一套扛三年,一赚拿三天

还有些朋友死扛的功夫很是了得,被套了之后雷打不动,扛三年都没问题,但是一赚钱就紧张激动了,连三天都拿不住。对于今年这波突如其来的行情,当你下车后往往会发现股价已经一骑绝尘,可望而不可及,再想上车就比较难了。

从心理学的角度来解释的话,人对于得而复失的容忍度要小于原本就得不到。举个例子,近十年房价上涨不少,如果你没有买房,可能心里有所遗憾,但是如果你在十年前卖了两套房,只要一想到这事,远比没买房要痛苦,因为煮熟的鸭子飞了。所以很多人在股票回本或者小赚的时候很难拿住股票,因为害怕得到的再次失去,尽管让利润奔跑的道理人尽皆知,但还是管不住自己。

经历过牛市的老股民都比较有经验,牛市里其实捂得住才能赚钱。对于非职业交易者来说,换来换去反而得不偿失,经常会出现一换股就被套,一割肉就上涨的情况,好像狗庄就盯着你那几百股似的。

陷入频繁交易的泥潭

牛市里面时常会有收获涨停板的刺激感,但当别人的股票飞涨,自己的股票却墨迹时,也很受折磨。这时候难免会吃着碗里的想着锅里的,狗熊掰棒子,结果一个不如一个。

今年3月份,深交所公布的2018年个人投资者情况调查中显示,非理性投资行为依然较为普遍,特别表现为以下方面:交易频率过高,一周内交易若干次的投资者占比达46.4%;一个月内交易1~2次的占比31.9%;一季度以上才交易超过1次的占比21.7%。不重视交易止损,45.3%的投资者几乎不使用止损策略。

可以看出一周交易若干次的投资者占比是最大的,近半数人群陷入频繁交易。每周多次交易的非职业交易者多是亏损的,基本都在追涨杀跌的困局中循坏,其中的诱导源于幸存者偏差。一说短线交易,必然会谈到凶悍的游资,如赵老哥,炒股养家等,这些人借助打板等策略获得了惊人的回报。

于是大家都有一个梦想,别人可以,自己为什么不可以。但事实证明90%的人这么做都是亏钱的,站在交易顶端赚取的暴利恰恰是来自这些自信满满,但实际却赔钱的人。即便是在牛市中,如果听从各种小道消息,黑嘴,或者凭着感觉频繁买卖,难免成为被收割的韭菜。

散户翻身的希望在哪?

1、 首先要认清自己的能力范围。

庄子说,以有涯随无涯,殆己。对于上班族来说,没有盯盘的时间,却总想着每天一个涨停板,把自己当成短线高手,用有限的精力追求无限的收益,一开始你就输了。把目标缩小一些,不要老想着一年10倍,两个月翻倍,跑赢大盘不也很厉害吗?上证指数从今年年初开始已经涨了30%,尽管怀有两个月翻倍梦想的大有人在,可实际上跑赢大盘的人却不多。

2,建立交易系统

一套完整的交易系统至少包括进场点,止盈点,止损点和仓位控制。如果你是基本面研究者就按照价值投资来,如果你是技术分析者,那就按照图形分析来,总之这些问题都是要回答的。

如果你现在依然连止损都不设,不论赚多少钱都会赔回去的。尤其是现在退市制度已经在逐渐完善,有些股票不一定死扛就能扛回来,如欣泰电气、长生生物、乐视等。只有严格按照交易框架才能战胜人性,仅仅依靠感觉在人性面前是没有出路的。

3,不会选股就买基金

选股一直是炒股的难题,选不好可能干着急不赚钱。如果自己实在没这个能力,那就把专业的事交给专业的人去做,不如买个基金赚取稳定的收益。最简单的方式就是买指数基金,只要有行情,至少不会跑输大盘。

投资是一种修行,贵在找到自己的能力圈,发现适合自己的道路。

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